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O planejamento financeiro empresarial é, sem dúvida, um dos primeiros passos para viabilizar uma ideia de negócio e, depois, para perpetuar a competitividade da operação. Neste caso, planejar é essencial e monitorar, indispensável!

De forma a assegurar a saúde financeira da organização, controlando as movimentações do fluxo de caixa, é preciso dispor de tempo para levantar informações relevantes, organizar dados pertinentes ao negócio e, claro, agir estrategicamente.

O que é planejamento financeiro empresarial?

Dizemos que o planejamento financeiro empresarial é, basicamente, um composto de ações, ferramentas, processos e controles que visam entender, organizar e gerenciar os recursos financeiros de uma empresa para garantir melhores resultados e produtividade. Então, na prática, o planejamento financeiro é uma estratégia que consiste em realizar uma projeção de receitas e despesas, examinando um período preestabelecido.  Para entender melhor, pense nas suas contas pessoais. Quando você sabe o quanto de dinheiro tem e o quanto você pode e deve gastar, você consegue planejar o pagamento de todas as suas contas, compras de alimentos, compras para a casa, investimentos, gastos com lazer e até pode sobrar um dinheiro para possíveis emergências. Desta forma, você organiza suas finanças para suprir o que é essencial e não essencial, sem que no final do mês você fique passando apuros pela falta do dinheiro.  Por se tratar das finanças empresariais, esse planejamento possui fator decisivo no sucesso no negócio. É ele que mostrará sua saúde financeira atual, bem como os resultados financeiro-econômicos projetados dos próximos meses. É indispensável que as finanças sejam acompanhadas fielmente e que as projeções sejam feitas da forma mais eficiente possível. Caso contrário, sua empresa estará caminhando no escuro e dependendo exclusivamente da sorte. Portanto, ter um um planejamento financeiro alinhado é fundamental ao crescimento e produtividade da sua empresa.

Por que o planejamento financeiro empresarial é importante?

O planejamento financeiro empresarial é importante, basicamente, porque ele é a base para todas as práticas na sua empresa, e, fator crucial para alavancar o crescimento do negócio.

Se você não fizer o planejamento financeiro da sua empresa, não conseguirá tomar decisões estratégicas no seu negócio. Da mesma forma, se não avaliar suas projeções, será incapaz de analisar e aplicar seus investimentos no momento e da forma correta, revisar custos e identificar as melhores oportunidades para otimizar suas atividades. Ainda assim, por mais importante que seja, é alarmante a quantidade de empreendedores que ignoram o planejamento financeiro e em contrapartida encerram suas atividades ainda nos primeiros anos de existência.

Como fazer o planejamento financeiro empresarial?

Fazer o planejamento financeiro de uma empresa não é uma tarefa fácil e rápida, e sim uma tarefa constante. Para te auxiliar, separamos algumas etapas essenciais para fazer o planejamento financeiro:

Previsão orçamentaria

A previsão orçamentária é essencial para bons resultados de um planejamento financeiro. É ela que vai servir como base às principais informações relativas à previsibilidade financeira da empresa. Dessa forma, é crucial saber qual é a previsão de faturamento para os próximos meses. Isso pode ser feito com base em estimativas de mercado ou com dados e informações financeiras de outros anos.  Devemos, também, considerar as metas de vendas do comercial. O importante é garantir que a previsão seja feita de forma realista e fiel. Desta forma, os riscos de erros em seu planejamento financeiro diminuem.

Entenda os custos

A próxima etapa para saber como fazer um planejamento financeiro empresarial eficaz é ter uma ampla visão sobre os seus custos. Essa etapa é muito importante, muitos gestores não se atentam aos detalhes. Sabe aqueles gastos simples que passam geralmente despercebidos? Pois é, de simples eles não têm nada. Muito pelo contrário, caso não dê a devida atenção, eles podem prejudicar muito a saúde financeira de sua organização.  Portanto, é preciso destrinchar todos os custos e gastos para ter uma visão precisa. Comece pelos diretos e indiretos, depois some os valores que mantém a sua empresa aberta e, por fim, inclua os custos variáveis e fixos.   Nos custos fixos, considere itens como salários, aluguel e gastos essenciais, como água, energia, telefone e Internet. Já nos variáveis, lembre-se de considerar matéria-prima e, até mesmo, mão de obra. Além disso, é relevante se atentar para o pagamento de taxas e impostos. Eles podem exercer um impacto considerável.

Movimentação financeira

O dia a dia do setor financeiro de uma pequena e média empresa pode ser caótico. Em geral, são poucos colaboradores para dar conta de muito trabalho. Logo, é preciso garantir uma organização mais assertiva e eficaz, evitando erros. Para tal, o registro de toda a movimentação financeira é crucial. Por meio dele, fica mais fácil controlar cada conta. Afinal, é preciso ter as informações disponíveis em algum lugar para, então, analisá-las. A seguir, confira alguns tipos de análises importantes: 

• Movimentação diária

Registrar toda a movimentação financeira diária da empresa, como: quantidade de boletos emitidos e volume de transações. Assim, também tendo um melhor controle do fluxo financeiro.

• Movimentação semanal

Os dados semanais apresentam alguns pontos significativos para uma análise um pouco mais ampla. Com eles, você pode fazer uma avaliação um pouco mais ampla, ao verificar padrões repetidos, como movimentações maiores e menores em determinados dias.

• Movimentação mensal

Dados mensais cobrem os principais custos fixos. A partir deles, fica mais fácil ter uma maior previsibilidade da distribuição mensal dos valores. 

• Análises longas

Por fim, os dados em períodos maiores, como trimestrais, semestrais e anuais, são fundamentais para entender a evolução de seu negócio. Por conta delas, é possível verificar se é necessário se dedicar a um ponto mais crítico ou saber se sua empresa cresceu além das expectativas. 

Cenários diferentes

Além de saber como fazer um planejamento financeiro empresarial eficaz, lidar corretamente com imprevistos é um fato essencial. Para isso, o primeiro passo é tentar prever diversos cenários, de forma consciente e fundamentada. Então, com base na análise financeira da empresa e nas tendências de mercado, você pode concluir alguns caminhos. Para cada um deles, estabeleça um plano diferente. Lembre-se de incluir nesse planejamento situações mais críticas, como a de faturar bem menos por um longo período, como estamos vivendo agora durante a pandemia. Se preparando para diversos cenários, suas chances de acertar algum deles é muito maior. Desta forma, mesmo que as coisas se vão para a imprevisibilidade, sua empresa terá uma capacidade maior de adaptação.

Controle e redução de gastos 

Outra etapa fundamental para fazer um plano financeiro de uma empresa de forma eficiente é: controlar e reduzir gastos. Devemos saber muito bem quais são os pontos essenciais que não é possível fazer uma redução sem afetar a qualidade da entrega. Também está diretamente relacionado em saber quais são os planos de crescimento que precisam ter um investimento maior.

Meça os resultados

De nada adiantará prever e trabalhar com cenários diferentes, controlar gastos e conhecer as movimentações financeiras se os resultados não estiverem sendo acompanhados rigorosamente. Para isso, é importante medir todos os resultados de sua empresa pois, assim, você saberá se deve continuar com as estratégias já ativas ou se deve investir em novos meios.

Tecnologia

Para conseguir realizar todas as análises descritas, você precisará de alguma ferramenta financeira que te auxiliará nesse processo. Hoje em dia temos várias opções no mercado, gratuitas e pagas. Contudo, se a sua empresa for pequena, com pouca movimentação, uma planilha de Excel bem elaborada pode ser muito eficaz. Porém, se sua empresa é de médio ou grande porte, o ideal é adotar um sistema de gestão, como um software ERP. Esse tipo de software é desenvolvido para atender às principais necessidades do negócio. O uso dele automatiza e otimiza diversos processos, como alimentação dos dados e elaboração de relatórios, tudo com poucos cliques. Desta forma, a rotina financeira mais eficaz e muitos erros são evitados. 

Como um ERP pode maximizar o planejamento financeiro da sua empresa?

A tecnologia já é a realidade das empresas mais lucrativas. Para fazer frente à concorrência, é crucial que bons recursos de gestão sejam implementados, agregando às atividades estratégicas tal qual o planejamento financeiro.

A utilização de um sistema ERP, que centraliza as informações e integra todas as áreas do negócio, é a chave para uma operação mais eficaz e cristalina. As funcionalidades do software garantem que o gestor possa seguir a metodologia de análise e, assim, construir sua própria estratégia corporativa.

Dentre os benefícios do ERP na edificação de um ótimo planejamento financeiro, despontam:

• A capacidade de analisar o contexto histórico e preditivo, contrapondo relatórios de sazonalidade a previsões de demanda baseadas em dados passados;

• A visualização de vulnerabilidades, agilizando a correção de eventuais desvios que possam prejudicar a performance das operações;

• A identificação de novas oportunidades, permitindo que gargalos produtivos sejam revertidos em diferenciais competitivos;

• O endosso de objetivos e metas, considerando a capacidade de analisar relatórios de desempenho, contrapô-los a métricas de avaliação e, assim, atestar a viabilidade de desafios mais agressivos;

• A possibilidade de acompanhar, dia após dia, os indicadores preliminares de cada operação, garantindo agilidade nas decisões que possam impactar positivamente nos resultados corporativos.

Portanto, o sistema ERP é a solução ideal para agregar mais confiabilidade e transparência à gestão contemporânea. Ao contar com dados atualizados, os gestores maximizam a efetividade de suas decisões e podem se dedicar ao que realmente agrega valor às operações.

Sendo assim, o planejamento financeiro empresarial pode ser descrito como uma ferramenta valiosa, capaz de fortalecer as rotinas produtivas e de potencializar o desempenho da organização, tornando-a financeiramente mais saudável e lucrativa.

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